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Curso
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ação 1 - EXPORTAÇÃO NA PRÁTICA — VENDER, PROTEGER E RECEBER (ação 1)
Valor para não associados
Forma de organização predominante
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Formação a distância - E-learning (turma)
Resumo do Conteúdo Programático
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- 1.ª SESSÃO — DA ENCOMENDA À DECISÃO DE VENDER | 4H
- 1. A encomenda como decisão comercial e financeira
- Receção e análise da encomenda;
- Validação das condições comerciais;
- Valor e moeda da operação;
- Condições e prazo de pagamento;
- Cliente novo vs. cliente habitual;
- Histórico da relação comercial;
- Valores faturados e ainda não recebidos;
- Encomendas em curso;
- Exposição financeira total.
- 2. Conhecer e avaliar o cliente
- Identificação e validação do cliente;
- Informação comercial e financeira disponível;
- Histórico de pagamentos;
- Capacidade financeira;
- Risco do setor e do mercado/país;
- Comportamento comercial;
- Dependência e concentração num cliente.
- 3. Clientes de risco — identificar sinais de alerta
- Atrasos frequentes;
- Aumento súbito do volume de encomendas ou do crédito solicitado;
- Alterações inesperadas de dados ou condições;
- Alterações de dados bancários;
- Pressão para concessão de prazos mais longos;
- Incumprimentos anteriores;
- Sinais de deterioração financeira.
- 4. Gestão da exposição ao cliente
- Crédito comercial;
- Limites internos de crédito;
- Exposição atual e potencial;
- Valores faturados e vencidos;
- Encomendas pendentes e novas encomendas;
- Decisão de vender, condicionar ou suspender a operação.
- 2.ª SESSÃO — DO RISCO AO RECEBIMENTO | 4H
- 5. Escolher o meio de pagamento
- Segurança do recebimento vs. competitividade comercial;
- Fatores a considerar na definição das condições de pagamento;
- Pagamento antecipado e pagamento parcial antecipado;
- Transferência bancária;
- Crédito comercial / conta corrente;
- Pagamentos a prazo;
- Vantagens, riscos e custos para exportador e importador.
- 6. Cobranças e créditos documentários
- Cobranças documentárias: conceito e funcionamento;
- Documentos contra pagamento — D/P;
- Documentos contra aceite — D/A;
- Intervenientes e responsabilidades;
- Benefícios, limitações e riscos;
- Introdução ao crédito documentário;
- Crédito confirmado e não confirmado;
- Importância da conformidade documental;
- Segurança vs. custo da operação;
- Critérios para escolha da solução mais adequada.
- 7. Gestão e proteção do crédito
- Política interna de crédito;
- Definição e revisão de limites por cliente;
- Controlo da exposição e dos valores vencidos;
- Seguro de crédito: conceito e finalidade;
- Avaliação do comprador e limites garantidos;
- Cobertura, franquias e exclusões;
- Obrigações da empresa segurada;
- Comunicação de atrasos e participação de sinistros;
- Seguro de crédito vs. seguro de transporte.
- 8. Da entrega ao recebimento
- Confirmação da entrega e cumprimento das condições acordadas;
- Reclamações comerciais e impacto no pagamento;
- Controlo das datas de vencimento;
- Acompanhamento preventivo do recebimento;
- Pagamentos parciais, diferenças cambiais e encargos bancários;
- Conferência e reconciliação do pagamento;
- Encerramento financeiro da operação.
- 9. O cliente não pagou — como atuar?
- Identificação e análise da causa do atraso;
- Contacto e negociação com o cliente;
- Planos de pagamento;
- Revisão do limite de crédito;
- Alteração das condições de pagamento;
- Suspensão de novas encomendas;
- Cobrança e recuperação do crédito;
- Comunicação à seguradora, quando aplicável;
- Acionamento dos mecanismos de proteção existentes.
Enquadramento
- Numa operação internacional, vender não basta. Receber com segurança é essencial.
- Esta formação acompanha, de forma prática, o percurso da encomenda ao recebimento, abordando a avaliação do risco do cliente, as condições e meios de pagamento, a gestão e proteção do crédito e a atuação perante atrasos ou incumprimentos.
- O objetivo é capacitar os participantes para tomar decisões comerciais mais seguras, controlar a exposição financeira e reduzir o risco de não recebimento, conciliando competitividade comercial e segurança financeira.
Condições de acesso / Público-Alvo
Habilitação mínima de acesso
Objectivos Gerais:- Capacitar os participantes para gerir o risco comercial e financeiro associado às operações de exportação, desde a análise da encomenda e avaliação do cliente até ao efetivo recebimento, selecionando condições de pagamento e mecanismos de proteção adequados a cada operação.
Objectivos Específicos:- Analisar uma encomenda internacional considerando a sua componente comercial e financeira;
- Avaliar o risco do cliente e identificar sinais de alerta;
- Determinar e acompanhar a exposição financeira da empresa por cliente;
- Definir condições e prazos de pagamento adequados ao risco da operação;
- Distinguir e selecionar os principais meios de pagamento utilizados no comércio internacional;
- Compreender o funcionamento das cobranças documentárias e os princípios fundamentais do crédito documentário;
- Aplicar princípios de gestão do crédito comercial e compreender os mecanismos de funcionamento do seguro de crédito;
- Identificar medidas de prevenção e atuação perante atrasos e situações de incumprimento;
- Acompanhar a operação até ao efetivo recebimento e encerramento financeiro.
Certificação
- certificado SIGO - assiduidade mínima de 90%do total da carga horária
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